Vous cherchez des opportunités pour investir votre argent et soutenir de jeunes entreprises prometteuses ? Voici 3 manières d'investir dans des startups pour faire fructifier votre capital.
Le crowdfunding ou financement participatif
Le crowdfunding, ou financement participatif, est une méthode populaire pour investir dans des startups. Cette approche implique un investissement en échange d'une participation dans l'entreprise. Les principales plateformes de crowdfunding en France sont :
- Wiseed
- Anaxago
- Sowefund
Chacune de ces plateformes opère sous le contrôle de l'Autorité des marchés financiers (AMF) et propose un large éventail de projets dans divers secteurs. L'avantage du crowdfunding est qu'il vous permet d'investir de petites sommes (à partir de quelques centaines d'euros) tout en ayant un impact significatif sur le développement de la startup.
Les fonds communs de placement (FCPI et FIP)
Les fonds communs de placement dans l'innovation (FCPI) et les fonds d'investissement de proximité (FIP) sont deux types de fonds qui permettent d'investir indirectement dans des startups. Ces fonds sont gérés par des sociétés spécialisées qui sélectionnent les entreprises à fort potentiel et répartissent les investissements entre elles. Parmi les avantages :
- Une diversification du risque grâce à la répartition des investissements sur plusieurs startups
- Un accès à des entreprises non cotées en bourse, souvent difficiles à identifier pour les investisseurs individuels
- Des avantages fiscaux, notamment une réduction de l'impôt sur le revenu (IR) et/ou de l'impôt de solidarité sur la fortune (ISF)
Toutefois, les FCPI et FIP impliquent généralement un blocage de l'argent investi pendant une durée minimale de 5 à 10 ans. Il est donc essentiel d'être conscient de cet engagement avant d'y souscrire.
L’investissement direct dans des startups via des clubs d’investisseurs
Si vous souhaitez investir directement dans une startup, vous pouvez rejoindre un club d'investisseurs ou un réseau d'« angels investors » (business angels). Ces clubs sont constitués d'investisseurs privés qui mettent en commun leurs compétences et leur capital pour soutenir des entreprises en phase de démarrage. En intégrant un tel réseau, vous bénéficiez :
- D'un accès privilégié aux projets sélectionnés et présentés par les membres du club
- D'une mutualisation du risque entre les membres
- D'un partage d'expérience et d'un accompagnement personnalisé des entrepreneurs
Lorsque vous investissez via un club d'investisseurs, il est important de noter que le montant minimum requis pour participer varie selon le projet et le club. Il peut être compris entre quelques milliers et plusieurs dizaines de milliers d'euros.
En récapitulant, les trois manières principales d'investir dans des startups sont le crowdfunding, les FCPI/FIP et les clubs d'investisseurs. Chacune de ces options présente ses avantages et ses inconvénients, il vous appartient donc de choisir celle qui correspond le mieux à votre profil d'investisseur et à vos objectifs patrimoniaux.
